Россиянам рассказали, что не следует писать в примечании к переводу на карту

Эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России Ольга Дайнеко рассказала, что можно писать в примечании к переводу на банковскую карту и нужно ли это делать.

По ее словам, в законодательстве нет жестких требований к указанию сведений о назначении платежа при перечислении средств между физлицами, если такой платеж носит некоммерческий характер. Однако иногда карту могут заблокировать из-за сопровождающего перевод сообщения.

«Это происходит потому, что все сообщения, касающиеся назначения платежа, анализируются в автоматическом режиме и, если система обнаруживает определенные [слова-]маркеры, операция по карте может быть приостановлена, а порой и сам счет блокируется», – приводит ее слова агентство «Прайм».

Объективными причинами блокировки, продолжила она, становятся подозрения на мошенничество или легализацию денежных средств, финансирование экстремизма или терроризма, а также другие нарушения закона.

Из добропорядочных владельцев карт от внезапной блокировки чаще всего страдают шутники, отметила эксперт. Например, перечислив подруге деньги на ее любимый торт и подписав перевод шутливым посланием с упоминанием наркотического средства, есть риск того, что придется оправдываться за чувство юмора перед банком.

Какого-либо официального списка слов-маркеров не существует, отметила Дайнеко, однако не следует упоминать в сообщениях к переводу слова, связанные с наркотиками, преступной деятельностью, оружием, коррупцией и терроризмом.

Эксперт также отметила, что в преобладающем большинстве операции по счету приостанавливаются не из-за текста сообщений, а из-за других признаков.

«<…> регулярные крупные поступления от разных отправителей и снятие наличных <…> могут трактоваться как подозрение на легализацию и отмывание средств. Нетипичный всплеск переводов в пользу третьих лиц может вызвать подозрение в мошенничестве или краже карты/ее данных», – рассказала Дайнеко.

Ранее заместитель председателя Экспертного совета Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг Эльман Мехтиев рассказал о рисках, существующих при оформлении карт в зарубежных банках. По его словам, если гражданин планирует удаленное получение зарубежной карты, то велик риск мошенничества.
https://www.m24.ru/news/obshchestvo/20092022/503279?utm_source=CopyBuf